Serviço de solicitação de licença de instituição de dinheiro eletrônico FIDULINK na Lituânia (licença EMI)

Você é um ator no mundo financeiro, tem experiência na área financeira e deseja abrir sua própria EMI (Electronic Money Institution). Podemos ajudá-lo a obter tudo o que deseja. Nosso serviço FIDULINK desenvolveu soluções especiais EMI (Electric Money Institution).

Aqui estão os serviços que lhe oferecemos, para ser completamente autónomo assim que obtiver a sua licença.

Nossa empresa é especializada na formação de empresas na Lituânia para empreendedores de todo o mundo. Com nossa experiência de mais de 10 anos em serviços de criação de empresas, facilitamos a vida dos empreendedores, oferecemos atendimento profissional eficaz e rápido em diversas operações comerciais e financeiras para empresas locais e estrangeiras. Também podemos prestar assistência jurídica aos nossos clientes para o desenvolvimento e implementação de novos negócios na Lituânia.

Nossas áreas de atuação são: Constituição de empresas; Departamento de contabilidade (parceiro); Secretário de Serviço para realizar todos os procedimentos administrativos; Fusões e aquisições; Dissolução; Introdução bancária através da nossa rede de parceiros bancários; Licença de Dinheiro Eletrônico, Licença de Instituição de Pagamento; Operador de câmbio licenciado e provedor de carteira de criptomoeda.

Neste artigo, falaremos sobre os diferentes serviços que a FIDULINK oferece para todos os empreendedores interessados ​​em iniciar sua própria instituição de pagamento.

• Por que escolher a Lituânia para criar sua Instituição de Dinheiro Eletrônico (EMI)?
• Porquê escolher a Fidulink para a criação da sua instituição de moeda eletrónica?
• Etapa I: Incorporação de sua UAB (Liability Company) Limited na Lituânia
• Etapa II: Preparação de documentos de acordo com o pedido de licença de Instituição de Moeda Eletrônica na Lituânia
• Etapa III: Representação por advogado da FIDULINK durante todo o processo de obtenção da licença de pagamento

Interessado em nossas soluções, continue lendo… Teremos o maior prazer em acompanhá-lo agora para obter autorização como EMI (Electronic Money Institution)

Você pode entrar em contato conosco diretamente pelo e-mail agent@fidulink.com ou visite nosso site www.fidulink.com

Por que escolher a Lituânia como país de registro de sua Instituição de Dinheiro Eletrônico

A Lituânia está agora se tornando o primeiro hub em termos de número de instituições de dinheiro eletrônico na Europa e quer se tornar o primeiro hub de fintech na Europa. Este é o lugar para estar. Este é o lugar exato para estar.

O nosso serviço é internacional, vimos pela experiência que existem mais dificuldades na obtenção de licença noutros países da União Europeia, as jurisdições (países) hesitam e dão as autorizações aos mais experientes, apesar dos requisitos, se o processo for completo e compatível. As razões para esta hesitação prendem-se com a falta de pessoal qualificado em outras jurisdições que não a Lituânia para supervisionar as EMI (Instituições de Pagamento Electrónico).

Na Lituânia, o arquivo é semelhante ao solicitado em outros países, que são bastante complexos, mas estamos aqui para livrá-lo dessa tarefa demorada. Tiramos o espinho da sua mão, pois conhecemos o procedimento de dentro para fora.

Etapa I Constituição da sua empresa UAB (empresa de responsabilidade na Lituânia)

Estamos presentes para acompanhá-lo desde a criação da sua empresa, aqui está o pacote que propomos para a criação da sua Instituição de Pagamento em Dinheiro Eletrônico.

• Consulta sobre como registrar seu UAB na Lituânia
• Preparação da procuração (poder) para representá-lo durante todo o processo de constituição da sua empresa UAB na Lituânia
• Formação e verificação do conjunto de documentos necessários para o registo da sua empresa UAB na Lituânia
• Abertura de conta cumulativa (escrow account) para depósito de capital (2500€) a efetuar pelo cliente, o montante fica bloqueado até que seja aberta a conta à ordem da sua empresa UAB na Lituânia
• Obtenção de certificado de depósito de capital mediante pagamento de capital pelo cliente
• Preparação e preenchimento de todos os documentos necessários para a seleção de atividades econômicas de acordo com o registro central na Lituânia
• Endereço registrado 1 ano (endereço da sede legal) da sua empresa UAB na Lituânia
• Representação do cliente no notário, deslocação ao notário, assinatura dos estatutos em seu nome graças à procuração fornecida*
• Taxas de notário (de acordo com o capital mínimo de € 2500) Maiores taxas de notário adicionais de capital pagas por você
• Representação do cliente em juízo (registro), com POA*
• Taxas governamentais para incorporar sua empresa UAB na Lituânia
• Representação do cliente no banco – Assistência Apresentação bancária – Viagem abertura de conta bancária com POA. se a opção for escolhida
• Documentos eletrônicos da empresa (pdf) da sua empresa UAB na Lituânia
• Um agente dedicado por 1 ano

Etapa II: Preparação do arquivo completo de acordo com o pedido de licença para autorizar sua Instituição de Dinheiro Eletrônico (EMI) na Lituânia

Para informá-lo sobre os diferentes tipos de empresas com Licença de Dinheiro Eletrônico, leia nosso artigo sobre o assunto clicando no botão abaixo:

Com a opção PREMIUM, da FIDULINK, cuidamos de tudo, da preparação do arquivo de acordo com o pedido de licença e seu projeto. Graças a várias entrevistas e questionários, escrevemos o arquivo específico da sua empresa UAB para obter o pedido de licença para se tornar uma instituição de Dinheiro Eletrônico na Lituânia, aqui estão os documentos que preparamos para você que estão incluídos no conjunto de documentos compatíveis com seu projeto EMI e compatível com o pedido de licença EMI na Lituânia.

Como é o procedimento para obter uma licença EMI (Electronic Money Institution) na Lituânia?

Autorização de uma instituição de moeda eletrônica (EMI)

A Lei da República da Lituânia sobre Instituições de Moeda Eletrônica (doravante a "Lei") estabelece que "dinheiro eletrônico" significa o valor monetário representado por um crédito sobre o emitente que é emitido após o recebimento de fundos monetários (doravante denominados "fundos" ) pelo emitente de moeda eletrónica de uma pessoa singular ou coletiva e que tenha as seguintes características:

• armazenados eletronicamente (incluindo magneticamente);
• é emitido para fins de realização de operações de pagamento;
• é recebido por outras pessoas que não os emitentes de moeda electrónica.

Para aceitar dinheiro de clientes no domínio eletrônico e mantê-lo em contas de pagamento por um período de tempo relativamente longo, emitindo dinheiro eletrônico e depois descontando-o, é preciso primeiro se tornar um emissor de dinheiro eletrônico. (isso só pode ser feito por instituições de crédito, instituições de moeda eletrônica (IME) e algumas outras instituições).

Note-se que a lei prevê que os IME estão autorizados não só a emitir dinheiro eletrónico na República da Lituânia e/ou noutros Estados-Membros, mas também a prestar os serviços especificados no artigo 5.º da Lei da República da Lituânia sobre pagamentos (prestação de serviços de pagamento, por exemplo, emissão e/ou aquisição de instrumentos de pagamento, transferências de dinheiro e outros serviços). Por esta razão, uma EMI (Instituição de Dinheiro Eletrônico) na Lituânia difere de uma instituição de pagamento em que uma EMI (Instituição de Dinheiro Eletrônico) na Lituânia pode deter fundos de clientes, enquanto as instituições de pagamento não podem.

Autorização de uma instituição de moeda eletrónica para realizar atividades restritas na Lituânia

A fim de estabelecer um ambiente favorável para startups lituanas e estrangeiras, um projeto especial de Licenciamento EMI (Electronic Money Institution) na Lituânia para se envolver em atividades restritas foi implementado com o objetivo de facilitar o acesso de novos participantes no mercado lituano e, posteriormente, , após obtenção de licença para exercer atividade regular, também no mercado do Espaço Económico Europeu. A diferença fundamental entre uma EMI (Instituição de Moeda Eletrônica) que realiza atividades restritas e uma EMI tradicional é que a EMI que realiza atividades restritas não está sujeita ao requisito mínimo de capital inicial; no entanto, uma licença de uma instituição de moeda eletrónica para exercer atividades restritas só é válida na República da Lituânia. Para obter uma licença EMI, deve ter um capital de 350 euros; no entanto, esta licença autoriza a prestação de serviços de emissão e resgate, distribuição e pagamento de dinheiro eletrônico em outros estados membros da UE, bem como após seguir um procedimento de notificação.

Processo de autorização

A abordagem do Banco da Lituânia ao processo de licenciamento para IMEs, bem como para outras instituições, é o mais aberta possível e normalmente começa muito antes de um pedido de licença ser apresentado a ele. Incentivamos todos os candidatos que estão buscando ativamente uma licença EMI a entrar em contato conosco o mais rápido possível para que possamos discutir seu processo de planejamento e ajudar a determinar quais serviços financeiros devem ser licenciados. Isso nos permite explicar mais claramente o processo de autorização e o que ele significa, nossas solicitações, requisitos, expectativas e quaisquer outros aspectos importantes que possam afetar o processo de autorização.

Prazo legal

A legislação prevê que o pedido de aprovação do IME deve ser apreciado no prazo de: 1) 7 meses a 1 ano meses a contar da apresentação dos documentos adequados e suficientemente informativos; 2) quando todos os documentos não tenham sido apresentados ou tenham sido apresentados com deficiências, no prazo adicional de 3 meses após a apresentação dos documentos e informações complementares exigidos pelo serviço de controlo.

Primeira reunião com representantes do Banco da Lituânia

O Banco da Lituânia, sabendo que os atos legais que regem o processo de licenciamento nem sempre são claros para os recém-chegados ao setor financeiro e especialistas experientes em EMI, incentiva os candidatos a uma licença EMI a entrar em contato com o Banco da Lituânia. Lituânia numa fase inicial. O Banco fornecerá informações mais detalhadas sobre o processo de autorização e os requisitos para IMEs potenciais (existentes).

Os representantes das empresas que participaram nas reuniões pré-concurso com os representantes do Banco da Lituânia sublinharam repetidamente as vantagens destas reuniões, uma vez que permitiram não só obter respostas às questões que se colocam, mas também obter em contato direto com especialistas do Banco da Lituânia. O objetivo da reunião inicial é responder a quaisquer perguntas que possam ter surgido na fase de pré-candidatura e descobrir quais serviços financeiros licenciados o candidato planeja fornecer ou que tipo de licença deve solicitar. Os participantes nessas reuniões geralmente incluem pelo menos dois especialistas do Departamento de Supervisão do Banco da Lituânia (que geralmente respondem a perguntas sobre o processo de licenciamento); no entanto, qualquer outro, e. especialistas técnicos também podem ser obrigados a participar.

Durante a reunião de pré-candidatura, o Banco da Lituânia pretende discutir os seguintes pontos:

• Quem é o requerente e que tipo de entidade é?
• Quem são os proprietários e/ou grandes investidores de capital e qual é o seu país de origem?
• Quão avançada ou desenvolvida é a proposta do candidato? Em alguns casos, pode ser muito cedo para ter uma reunião.
• O candidato faz parte de um grupo maior?
• Quem será o responsável pela gestão do negócio?
• O modelo de financiamento do candidato.
• Detalhes dos produtos/serviços, mercados-alvo, canais de distribuição, política de preços e atividades reguladas relacionadas que serão solicitadas.
• Fontes de financiamento do EMI (Instituição Pagadora).
• Níveis de pessoal planejados.
• Principais disposições de terceirização.

Acreditamos que o processo funciona bem se as informações acima nos forem fornecidas na forma de uma apresentação antes da primeira reunião. Convidamos, assim, os potenciais candidatos a responder a todas as questões anteriores antes da reunião agendada, ou seja, a verificar se foram recolhidas todas as informações necessárias para se poderem exprimir em pormenor sobre este assunto e também estarem prontos para serem contestados em todos os aspectos de seus projetos. .

Principais requisitos para que uma EMI (Instituição de Dinheiro Eletrônico) seja estabelecida ou autorizada

Considerando que no momento da autorização, Considerando que no momento da autorização, a EMI (Instituição de Moeda Eletrônica) criada ou autorizada deve estar apta a cumprir todas as exigências que lhe são impostas, como uma EMI (Instituição de Moeda Eletrônica) operacional, a O Banco da Lituânia exige que os detalhes dos dados já sejam enviados no momento da inscrição.

No entanto, ao avaliar os aspectos críticos que podem determinar a autorização de um IME, destacam-se os seguintes elementos básicos:

Adequação dos documentos apresentados: os documentos apresentados devem cumprir os requisitos dos diplomas legais que regulam a actividade do IME e o seu controlo; devem ser apresentados todos os dados corretos estabelecidos nos atos legais ou adicionalmente solicitados;
cumprimento do requisito de capital mínimo para EMI (Electronic Money Institution): De acordo com as disposições da Lei da República da Lituânia sobre Dinheiro Eletrônico e Instituições de Dinheiro Eletrônico, um EMI deve ter um capital inicial mínimo de pelo menos 350 euros e um EMI ( Instituição de Moeda Eletrônica) que exerça atividades restritas não está sujeita a este requisito. O saldo devedor médio dos últimos 000 meses de moeda eletrônica da EMI (Instituição de Moeda Eletrônica) para a qual tenha sido emitida uma licença de instituição de pagamento para atividades restritas (quando nenhuma atividade for realizada, projetada em um plano de negócios) não poderá exceder 6 euros por mês, com exceção do caso previsto no n.º 900.000 do artigo 7.º da lei. Se este limite for ultrapassado, a instituição deve, no prazo de 12 dias a contar da descoberta do facto, requerer ao Banco da Lituânia a concessão de uma licença EMI para atividades ilimitadas;

A idoneidade e idoneidade do EMI (Electronic Money Institution) e dos seus acionistas ou titulares de direitos de voto: as entidades titulares de participação qualificada no capital autorizado e/ou direitos de voto do EMI devem poder assegurar a boa gestão e prudência do EMI (Instituição de Moeda Eletrônica), ter reputação suficientemente elevada e ser financeiramente sólida (a autorização de uma EMI (Instituição de Moeda Eletrônica) para exercer atividades restritas não está sujeita às condições de idoneidade e idoneidade dos acionistas ou titulares de direitos de voto) ;

a idoneidade e idoneidade dos gestores de uma instituição de moeda eletrónica: os gestores de uma instituição de moeda eletrónica devem ser idóneos e possuir as qualificações e a experiência necessárias ao bom desempenho das suas funções.
o plano operacional deve corresponder às possibilidades dos fundadores da EMI (Instituição de Moeda Eletrônica) (acionistas ou titulares de direitos de voto) de implementá-lo, enquanto a futura EMI (Instituição de Moeda Eletrônica) deve, no momento da aprovação, estar pronta fornecer serviços de recursos financeiros de forma segura e saudável.

Refira-se que, dada a necessidade de assegurar uma gestão sã e prudente do EMI (Electronic Money Institution), o EMI deve dispor de um procedimento pormenorizado de gestão da actividade de emissão de moeda electrónica, adaptado à natureza, âmbito e complexidade das atividades da EMI (instituição de moeda eletrónica), incluindo uma estrutura organizacional que permita assegurar a diferenciação de funções e responsabilidades tanto vertical como horizontalmente com limites de responsabilidade claramente definidos, transparentes e consistentes, um sistema de identificação, gestão e acompanhamento riscos que tenham surgido ou possam surgir, um sistema de informação de gestão e um sistema de controlo interno, incluindo medidas administrativas fiáveis ​​e um sistema contabilístico.

Avaliação dos documentos apresentados

O processo geralmente envolve a verificação e avaliação por vários especialistas do departamento de controle e outras unidades estruturais para ajudar a formar uma opinião comum e tomar uma decisão sobre a aplicação. Durante o período de avaliação, também ocorrem:

comunicação e reuniões regulares com representantes da empresa candidata (quando necessário);
apresentação de observações pelo serviço de controle, segundo as quais a EMI (Instituição de Moeda Eletrônica) deve eliminar os defeitos materiais constatados. Mediante solicitação de informações ou dados adicionais, a decisão deve ser tomada dentro de 5 meses a 1 ano (para uma licença EMI para realizar atividades restritas – dentro de 3 a 5 meses) após o recebimento dos documentos e dados adicionais.

A duração e o nível de revisão de documentos dependem do número de atividades que o candidato planeja realizar, especificadas no plano operacional. Quando o pedido não for solicitado para todos os serviços que podem ser prestados ao abrigo da licença EMI, o âmbito dos dados fornecidos deve ser mais limitado; portanto, a avaliação poderia ser mais rápida.

Todos os requerentes de uma licença EMI têm acesso direto aos especialistas do Banco da Lituânia, que são especialistas na avaliação dos documentos apresentados. Estamos à sua disposição para acompanhar os requerentes durante todo o processo de autorização, informá-los sobre o andamento do processo e visamos garantir uma relação de cooperação entre o Banco da Lituânia e os participantes do mercado financeiro durante e depois. o processo de autorização.

Documentos e informações a serem apresentados ao Banco da Lituânia para obter uma licença EMI

Para receber uma licença EMI, a empresa deve enviar formulários com documentos adicionais ao Banco da Lituânia

Lista de documentos adicionais a serem fornecidos:

As nossas taxas para estabelecer os seus documentos (de acordo com o pedido de licença e personalizado em relação ao seu projeto) são 7000.00 €.

Os documentos que você deve fornecer

• Documentos de identidade (Europa) (cópia autenticada do original)
• Passaporte válido (cópia autenticada do original)
  
• Nota fiscal de residência principal (luz, água, internet, extrato de conta, aviso fiscal) (cópia autenticada do original)
  
• Registo criminal obrigatório (a pedido)
  
• CVs de acionista, diretor e conselho de equipe a serem fornecidos
  
• Escritório obrigatório para a licença EMI (acompanhamos você se necessário rapidamente com nosso parceiro para a busca rápida de seu escritório)
  
• Um oficial de conformidade

Ajudamos você em todas as etapas para encontrar seu escritório e seu funcionário do Compliance Officer.

*CONJUNTO DE DOCUMENTOS A SEREM FORNECIDOS PELO CLIENTE PARA O PEDIDO DE LICENÇA, EXCLUINDO DOCUMENTOS DE IDENTIDADE ou a serem estabelecidos pelos agentes FIDULINK. *

Preparação de documentos a fornecer pelo cliente: PREMIUM PACK SOMENTE

1. Modelo econômico (folheto de apresentação)
2. Plano financeiro para mais de 3 anos
3. Mapeamento de risco da plataforma, avaliação de risco testando sua plataforma como líder, com acesso de demonstração fornecido (incluindo auditoria de "análise de risco"
4. Descrição do controle personalizado e procedimentos permanentes relacionados à sua atividade
5. Procedimento de contabilidade
6. Descrição do monitoramento e controle da Internet e funções externas
7. Implementação de mecanismos de controlo interno (a implementar) para cumprimento das obrigações relativas à prevenção do branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (INCLUÍDO NO SEU PACOTE FORNECIDO PELA FIDULINK)
8. Descrição das qualificações e experiência comprovando que a experiência da pessoa indicada na luta contra o branqueamento de capitais e terrorismo (AML compliance officer a recrutar) publicou um anúncio no LINKEDIN. Podemos redigir o modelo de anúncio para postar em seu LINKEDIN e também publicá-lo em nosso LINKEDIN para obter mais comentários. Indicamos seus dados de contato no anúncio, você mesmo realiza as entrevistas, enviamos as inscrições recebidas, seu acompanhamento.9. Identificação e descrição dos riscos de BC/FT (risco do cliente, risco do produto/serviço, risco relacionado com os canais de prestação de serviços, risco geográfico, outras fontes de risco)10. Descrição do Controle de todos os riscos BC/FT11. Manual de Prevenção ao Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo para o pessoal cujas funções se relacionam com os requisitos de implementação da prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.
9. Ficha técnica Descrição das medidas a implementar para assegurar a formação adequada do pessoal na prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo
10. Folha de dados | Descrição das disposições que serão estabelecidas para assegurar a familiarização dos novos e actuais colaboradores com os sistemas, procedimentos, políticas e outros documentos de prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo aplicáveis ​​ou recentemente adoptados no estabelecimento
11. Declaração para identificar um cliente e/ou beneficiário sem a sua presença física
12. Descrição detalhada da identificação do cliente (pessoa colectiva) sem a sua presença física simultânea |
13. Descrição de due diligence reforçada e due diligence simplificada e due diligence ordinária de um cliente (pessoa física e jurídica)
14. Descrição do Processo de Identificação do Beneficiário (UBO)
15. Descrição dos procedimentos de identificação de suspeitos
16. DESCRIÇÃO DAS MEDIDAS TOMADAS (A TOMAR) PARA SALVAR OS FUNDOS DOS USUÁRIOS
17. Descrição passo a passo do tipo de serviços de pagamento a serem prestados, preenchendo a tabela separadamente para cada tipo de serviço
18. Descrição da execução do serviço, indicando todos os interessados, tempos de processamento, esquema de fluxo de fundos e condições de pagamento.
19. Declaração sobre se os fundos do Usuário chegarão ou não à(s) Conta(s) mantida(s) pelo Requerente durante a prestação dos Serviços

23: Pleno cumprimento estabelecido no local (incluído no pacote):

LICENÇA DE PROCEDIMENTO EMI COM CONJUNTO DE DOCUMENTOS 16999.00 € | OFERTA PREMIUM 2022 € 12

ENCOMENDE UMA EMPRESA RAPIDAMENTE E FACILMENTE NO SEU MARKETPLACE

Estabelecimento de uma empresa na Lituânia ou compra chave na mão:

A criação de um negócio no nosso MarketPlace demora cerca de 10 minutos. Requer que você crie uma conta e forneça informações sobre sua empresa. O processo é totalmente online.

Para qualquer validação, registe-se online, seguindo as instruções, clique no link abaixo:

OFERTA FIDULINK PREMIUM PACK (Regulamento PREMIUM PACK da atividade Crypto + LICENÇA EMI NA LITUÂNIA incluiu a criação da empresa)

OPÇÃO 1: NOVA CONSTITUIÇÃO

LITUÂNIA PREMIUM PACK. 17999.00 € OFERTA ESPECIAL 2022 13999.00 €

Consulta sobre a constituição do arquivo UAB
Treinamento e verificação de TODOS os documentos necessários
Compre UAB pronto para uso ou nova incorporação
Conta de garantia de introdução bancária para depósito de capital (nova incorporação)
Preparação e realização de todos os documentos necessários à constituição da sua nova UAB (nova opção de constituição)
Seleção de atividades econômicas de acordo com o cadastro
Domiciliação 1 ano (endereço legal)
Serviços notariais
Taxas de notário (apenas de acordo com o capital mínimo)* se o capital for superior a € 2, taxas adicionais são esperadas.
Taxa do governo para mudança ou incorporação (dependendo da opção)
Assistência Introdução de banco ou mudança de banco beneficiário dependendo da opção
Documentos comerciais eletrônicos (pdf)
Um agente dedicado por 1 ano
Candidatura completa até obter a licença de estabelecimento de moeda eletrónica
Taxas Governamentais Licença EMI
Representação do cliente em todo o processo (consulta física, deslocação, pedido, formulários, etc.)
Conjunto de conformidade incluído para o seu site
Conjunto de documentos a fornecer aos registos * (ver lista acima)

Contacte-nos:

Para todas as solicitações adicionais, visite nosso site: www.fidulink.com

Você também pode visitar nosso marketplace: marketplace-fidulink.com

Para entrar em contato conosco pelo e-mail: agent@fidulink.com

Tags de página:

Licença EMI, Licença de Instituição de Dinheiro Eletrônico, empresa UAB na Lituânia, Licença EMI na Lituânia, Licença de instituição de dinheiro eletrônico na Lituânia. Advogados especializados com licença EMI na Lituânia, Advogados especializados com licença Electronic Money Institution na Lituânia.