Como empresário financeiro, você tem a possibilidade de criar sua própria licença I de Instituição de Pagamento (API) (mínimo de € 20 no capital) em Londres, Inglaterra. Experiência é necessária no setor de finanças.
A Fidulink Agents oferece diversas soluções, de acordo com a necessidade de cada um de nossos clientes.
Neste artigo, você descobrirá nossas diferentes opções para obter a licença I de sua licença de instituição de pagamento (API) (mínimo de € 20 na capital) em Londres, Inglaterra.
- O que é uma licença de estabelecimento de pagamento, licença I (mínimo de € 20 no capital)?
- Opções para criar sua licença I de instituição de pagamento (API) (mínimo de € 20 no capital) em Londres, Inglaterra
- O pacote LTD em Londres, Inglaterra, incorporação pela FIDULINK
- O prazo para obtenção da licença I (mínimo € 20 em capital) como instituição de pagamento (API) em Londres, Inglaterra
O que é uma licença de instituição de pagamento (API) licença I (capital mínimo de € 20) em Londres, Inglaterra?
Uma licença I de instituição de pagamento (capital mínimo de € 20) registrada em Londres, Inglaterra, significa que um participante do mercado está autorizado pelo Banco da Inglaterra a emitir dinheiro eletrônico e fornecer serviços de pagamento indicados na licença. Isso significa que o participante pode fazer remessas, transações de pagamento, saques ou transferências, etc.
A prestação de serviços de pagamento com licença I (capital mínimo de € 20) é uma atividade autorizada em Londres, Inglaterra. Portanto, as pessoas que desenvolvam atividades econômicas, comerciais, financeiras ou profissionais sob a forma de negócios sem licença para o exercício podem ser objeto de processo penal.
Existem vários tipos de licenças, mas outra licença chave interessante pode ser a Licença de Dinheiro Eletrônico Institucional em Londres, Inglaterra.
Autorização de uma instituição de pagamento em Londres, Inglaterra, para exercer atividades restritas
Novos programas para novos investidores financeiros, criador do FINTECH em Londres, Inglaterra.
O objetivo desta aprovação é permitir que os investidores financeiros em Londres, Inglaterra, evoluam à medida que se desenvolvem. A obtenção de uma licença I (com pelo menos € 20 de capital social), permite-lhe envolver-se na criação de uma instituição de pagamento (API), com atividades restritas, para posteriormente aceder à licença da instituição de dinheiro eletrónico e obter atividades com limite de exercício ilimitado . Facilite o acesso a este novo mercado inglês na Vogue.
Londres, Inglaterra, o lugar para SER
A licença de uma instituição de pagamento (API) só é válida na Inglaterra. A empresa LTD registrada em Londres, Inglaterra, detentora desta licença, terá o direito de fornecer atividades restritas, apenas os serviços de pagamento especificados no Artigo 5 da Lei de Pagamentos.
Se você começar com uma licença I de instituição de pagamento (API) (com capital mínimo de € 20) na Inglaterra para obter a licença EMI (Licença de instituição de dinheiro eletrônico):
A Licença de Instituição de Pagamento I (API) não inferior a EUR 20 é emitida quando a instituição de pagamento pretende fornecer apenas serviços de transferência de dinheiro;
banco da Inglaterra
- Saiba mais sobre a Licença de Instituição de Pagamento (API) II (mínimo de € 50 em capital)
- Saiba mais sobre a Licença de Instituição de Pagamento (API) III (mínimo de € 125 em capital)
- Saiba mais sobre a Licença de Instituição de Dinheiro Eletrônico (capital mínimo de € 350)
A exigência de capital mínimo inicial de uma licença I instituição de pagamento
O capital inicial de uma instituição de pagamento deve ser sempre pelo menos igual ao maior dos seguintes valores:
não inferior a 20 EUR quando a instituição de pagamento pretende fornecer apenas serviços de transferência de dinheiro;
- Uma instituição de pagamento não pode aceitar depósitos de participantes não profissionais do mercado ou emitir dinheiro eletrônico. Isso significa que ele não pode reter fundos. A instituição de pagamento da Licença I não pode oferecer conta caução, quanto ao depósito de capital.
Requisitos para a proteção de fundos de clientes
Uma instituição de pagamento que recebe fundos diretamente de clientes deve salvá-los de uma das seguintes maneiras:
- ao mantê-los em uma conta separada aberta em uma instituição de crédito na República da Inglaterra (incluindo uma sucursal de uma instituição de crédito estrangeira estabelecida na República da Inglaterra), em uma instituição de crédito em outro Estado-Membro, o Banco da Inglaterra ou uma central banco de outro estado membro, ou investir esses fundos em ativos seguros e líquidos de baixo risco
- cobrindo esses fundos com um contrato de seguro ou obtendo uma garantia ou fiança
- Uma instituição de pagamento que detém uma autorização para uma instituição de pagamento que fornece apenas o serviço de informações de conta e / ou uma instituição de pagamento que detém uma autorização para fornecer serviços de iniciação de pagamento deve possuir um seguro de responsabilidade profissional ou outra cobertura de responsabilidade comparável.
- Para fornecer serviços de pagamento no mercado do Reino Unido, incluindo contas de pagamento, processamento de pagamentos, aquisição de comerciante e serviços de transferência de dinheiro.
Em conformidade com o artigo 2 (1) dos Regulamentos de Serviços de Pagamento, o uma das seguintes pessoas ao realizar um serviço de pagamento:
(a) uma instituição de pagamento autorizada;
(b) uma pequena instituição de pagamento;
(b.ii) um provedor de serviços de informações de contas registradas;
(c) uma instituição de pagamento autorizada pela AEA;
(c.ii) um provedor de serviços de informações de contas registrado no EEE,
(d) uma instituição de crédito;
(e) um emissor de dinheiro eletrônico;
(f) Postagem limitada;
g) O Banco da Inglaterra, o Banco Central Europeu e os bancos centrais nacionais dos Estados do EEE que não o Reino Unido, exceto quando atuem na qualidade de autoridade monetária ou desempenhem outras funções de natureza pública e;
(h) departamentos governamentais e autarquias locais, exceto no exercício de funções públicas.
Limites operacionais Instituição de pagamento (API)
A quantidade média de transações de pagamento executadas durante os últimos 12 meses por uma instituição de pagamento detentora de uma licença de atividade restrita, incluindo os agentes pelos quais eles assumem plena responsabilidade, não deve exceder 3 EUR por mês. Essa licença é válida apenas na República da Inglaterra e permite a prestação dos serviços de pagamento especificados na Seção 5 (1) a (6) da Lei de Pagamentos da República da Inglaterra.
Quais são as vantagens de uma licença de estabelecimento de pagamento (API) (mínimo de € 20 na capital) em Londres, Inglaterra?
Existem algumas vantagens fundamentais para processadores de pagamento licenciados em Londres, Inglaterra:
- Quinto poder econômico
- Forte reputação em serviços financeiros
- A abordagem regulatória inglesa é muito mais flexível e orientada para os negócios em comparação com outras jurisdições europeias.
- Forte crescimento em investimentos em fintech
- Os custos de manutenção e operação de instituições financeiras licenciadas são significativamente mais baixos do que em outros países europeus, principalmente porque não é obrigatório contratar todos os funcionários locais e o regulador permite que residentes não europeus "sejam os principais funcionários de uma instituição financeira aprovada com um mínimo de recursos locais. pessoal em Londres, Inglaterra.
- incentivo fiscal corporativo de até 230% em pesquisa e desenvolvimento
- Um procedimento KYC possível remotamente para conhecer melhor seus clientes
- acesso a uma força de trabalho altamente qualificada
- Flexibilidade de lançamento no primeiro ano; Nenhuma multa e penalidades regulatórias para o primeiro ano de operação.
- Baixo imposto corporativo
- Custos comerciais baixos
Como obter uma licença I (mínimo de € 20 em capital) como instituição de pagamento em Londres, Inglaterra?
Durante o processo de inscrição, o requerente deve demonstrar o seguinte ao Banco da Inglaterra:
- O candidato tem grande reputação e reputação na comunidade financeira (experiência necessária)
- Qualquer pessoa que seja ou venha a ser acionista / diretor / chefe da instituição deve ter boa reputação e possuir as qualificações relevantes
- O requerente terá sistemas apropriados implementados para gerenciar os riscos
- Deve ser capaz de demonstrar através do plano de negócios que você planeja fornecer serviços financeiros de maneira segura e sólida
- O candidato deve tomar medidas adequadas para proteger os fundos do usuário (Fidulink pode ajudá-lo a abrir uma conta de backup para atender a este requisito.)
Como criar minha licença de instituição de pagamento (API) I (capital mínimo de € 20) em Londres, Inglaterra
Crie sua licença I de instituição de pagamento (API) (mínimo de € 20 no capital) em Londres, Inglaterra simplesmente graças aos serviços FIDULINK
- Elaboração de atos de constituição de empresa LTD em Londres, Inglaterra, pelo Agente Fidulink
- Depósito de capital de 2500 euros em uma conta de garantia em Londres, Inglaterra, pelo agente Fidulink
- Registro do endereço da sede em Londres, Inglaterra, pelo Agente Fidulink
- Assinatura do contrato de sociedade em cartório de Londres, Inglaterra | Taxas notariais por agente Fidulink
- Registro da empresa com registro em Londres, Inglaterra, pelo Agente Fidulink
- Abertura de conta bancária em Londres, Inglaterra pelo Agente Fidulink
- Preparação do arquivo de licença completo Licença I da Instituição de Pagamento (API) (capital mínimo de € 20) em Londres, Inglaterra (pelo cliente ou pelo agente Fidulink de acordo com a escolha do cliente)
- Preparação e Implementação da Plataforma Showcase com Wallet e / ou E-banking (pelo cliente ou pelo agente Fidulink de acordo com a escolha do cliente)
- Preparação do modelo de negócios de sua empresa LTD em Londres, Inglaterra (pelo cliente ou pelo agente Fidulink de acordo com a escolha do cliente)
- Preparação do seu Plano Financeiro de 3 anos para a sua empresa LTD em Londres, Inglaterra (pelo cliente ou pelo agente Fidulink de acordo com a escolha do cliente)
- Licença de aplicativo Licença de instituição de pagamento (API) I (capital mínimo de € 20) em Londres, Inglaterra pelo agente Fidulink
Os agentes FIDULINK, oferecem-lhe a possibilidade de beneficiar de todos os serviços abaixo indicados graças a uma gama completa de instituições de pagamento em Londres, Inglaterra.
Todos os nossos serviços são prestados por um advogado. Realizamos todos os trâmites com uma POA (Procuração), uma procuração para cada serviço que estabelecemos para os nossos clientes.
Fidulink Services para auxiliá-lo totalmente na criação de sua licença I de Instituição de Pagamento (API) (mínimo de € 20 no capital) em Londres, Inglaterra
Basic Package Company Formation LTD (Limited Liability) em Londres, Inglaterra
- Consulta sobre o cadastro de sua LTD
- Elaboração de Procuração “Procuração”
- Treinamento e verificação do pacote de documentos necessário
- Preparação e preenchimento de todos os documentos necessários para a constituição da nova empresa LTD em Londres, Inglaterra
- Seleção de atividades econômicas de acordo com o cadastro
- Endereço registrado 1 ano (endereço legal) em Londres, Inglaterra
- Registro no cartório de Londres, Inglaterra
- Taxas de incorporação do governo
- Assistência para introdução de banco sem viajar para Londres, na Inglaterra
- Documentos eletrônicos de incorporação em Londres, Inglaterra (pdf)
- Um agente dedicado por 1 ano
Opção I Licença do aplicativo com conjunto de conformidade com a plataforma da web AML (Basic Pack + Premium Pack) em Londres, Inglaterra
- Verificação do arquivo completo fornecido pelo cliente
- Auditoria de plataforma web
- Auditoria de e-banking
- Taxa de inscrição da licença I da instituição de pagamento (API) (capital mínimo de € 20) em Londres, Inglaterra
- Procedimento de 7 meses a 1 ano
- Relacionamento total com o Banco da Inglaterra
- Compromissos completos e viagens de representação do cliente
- Procedimento completo até a obtenção da licença
Solicite o Pacote Básico incluindo a empresa LTD em Londres na Inglaterra + Licença de Aplicação da Licença de Instituição de Pagamento (API) licença I (capital mínimo de € 20) em Londres na Inglaterra;
Os documentos a serem apresentados pelo cliente para obter a licença I licença de Instituição de Pagamento (API) (mínimo € 20 no capital) em Londres, Inglaterra | A Fidulink pode preparar a documentação completa para você com o pacote PREMIUM.
- Documentos da empresa
- Equipe de registro criminal, acionista, diretor
- Passaporte e comprovante de endereço de equipe inferior a três meses, acionista, diretor
- Equipe de CV, acionista, diretor
- Application Assistant para o pedido de licença com elaboração completa do arquivo de acordo com o pedido de licença I licença de Instituição de Pagamento (API) (mínimo € 20 em capital) em Londres, Inglaterra
- Modelo de negócio Apresentação da atividade de acordo com o pedido de licença I (capital mínimo de € 20) de uma instituição de pagamento (API) em Londres, Inglaterra (brochura)
- Plano financeiro de 3 anos de acordo com o seu projeto e o pedido de licença I (mínimo de € 20 em capital) de uma Instituição de Pagamento (API) em Londres, Inglaterra
- Documentação completa com fichas técnicas, apresentando o funcionamento da plataforma
- Documentação completa e precisa apresentando os riscos AL / FT e como controlá-los
- Programa de operações
- uma descrição da estrutura organizacional da sua empresa
- medidas para proteger os fundos de seus usuários
- processo de classificação, monitoramento, rastreamento e restrição de acesso a dados confidenciais de pagamento
- Documentação técnica e administrativa completa
- Disposições de conformidade e governança e controles internos
- medidas de continuidade de negócios
- - mecanismos de controle interno para cumprir as obrigações de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (AML / KYC).
- procedimento para monitorar, processar e acompanhar incidentes de segurança e reclamações de clientes relacionadas à segurança
- os princípios e definições aplicáveis à coleta de dados estatísticos sobre desempenho, transação e fraude
- política de segurança
Podemos fazer toda a documentação a pedido ou optando pelo Pacote Premium de acordo com o seu projeto de acordo com o pedido de licença na Inglaterra.
Encomendar Pacote Premium incluindo empresa LTD em Londres na Inglaterra - Licença de Aplicação Licença de Instituição de Pagamento (API) licença I (capital mínimo de € 20) em Londres na Inglaterra - Documentação Completa
Prazo para obtenção do procedimento de obtenção da Licença I de Licença de Instituição de Pagamento (API) (mínimo de € 20 no capital) em Londres, Inglaterra
- Estágio do recém-chegado (pré-inscrição): reuniões de pré-inscrição e consultas com especialistas do Banco da Inglaterra para determinar se seus projetos futuros cumprem os requisitos legislativos, discussão dos documentos apresentados e seu conteúdo.
- Preparação do arquivo completo para obtenção da licença I da License Payment Institution (API) (mínimo de € 20 no capital) em Londres, Inglaterra (Prazo de 000 meses e meio)
- Apresentação de um pedido: No prazo de 5 dias úteis, o Banco da Inglaterra verifica se todos os documentos necessários foram apresentados e, quando não são identificadas deficiências formais, aceita o pedido para revisão.
- Avaliação de um pedido: No prazo de 2-3 meses a partir da data de recepção do pedido, o Banco da Inglaterra pode solicitar ao requerente a apresentação de informações ou documentos adicionais. Nesse caso, o período de avaliação é estendido.
- Decisão sobre a emissão de uma licença: Após avaliação dos documentos apresentados, o Banco da Inglaterra toma uma decisão sobre a emissão de uma licença.
- Atraso observado após feedback de 3-5 meses.
Como entrar em contato conosco :
- Visitando nossa plataforma web: www.fidulink.com
- Escreva para nós por e-mail em info@fidulink.com
- Entre em contato com a central no Whatsapp ou Telegram (idioma inglês, espanhol, francês) acessando a página inicial do nosso site www.fidulink.com
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